בכל מקום בעולם, נוהגים אנשים כדרך קבע, לתכנן את עסקיהם, נכסיהם, מקום מגוריהם, השקעותיהם וחיי היום יום שלהם. לעתים קרובות מידי, ישנה נטייה להתעלם מתכנון עיזבונותיהם, ומחשיבות עריכת צוואה.
המאמר, מציג לפניכם את חשיבות התכנון הנכון של העיזבון, על-מנת להימנע מאפשרויות של סיבוכים אפשריים בבוא יום פקודה.
ראשית, מהי צוואה?
מסמך משפטי המתאר את חלוקת נכסיו, רכושו ורכושו של אדם לאחר פטירתו, ומאפשר ליחיד להביע את רצונו להבטחת חלוקה הוגנת של עיזבונו.
צוואה מבטלת אפשרויות למחלוקות עתידיות מאחר והיא מצביעה בברור על מקבלי העיזבון וחלקם בו.
צוואה מאפשרת לפרט למנות אפוטרופוסים חוקיים לילדיהם הקטינים, או לבני משפחה מוחלשים וחסרי ישע הנדרשים לכך, תוך הבטחת טיפולם ורווחתם.
תכנון עיזבון נכון עשוי לסייע בשמירה על ערכו הכולל של העיזבון להקל על נטל המס שעלול להיות מושת על המוטבים. כל המפורט למעלה מוביל לשקט נפשי, מעצם הידיעה כי עתידם של היקרים לכם ושל נכסיכם מובטח בהתאם לרצונותיכם המוכרזים.
ועתה, מהי צוואה שנשתכחה?
המונח “צוואה שנשתכחה” מתייחס לצוואה שאדם ערך במהלך חייו, אך בפרק הזמן שחלף מאז שערך אותה נסיבות חייו, או מערכות היחסים הפנים משפחתיות שלו עם קרוביו ויורשיו העתידיים, השתנו.
כמו כן השתנה האופן בו התייחס מילולית לצוואה, או לאופן חלוקת רכושו לאחר לכתו, וכל אלה מצביעים על כך כי ייתכן ושכח מעצם קיומה ויש להניח כי אילו זוכר היה, היה מבטלה, או עורך בה שינויים משמעותיים.
חשיבות איתור ואימות צוואה שנשכחה וההשלכות של צוואה נשכחת
ללא צוואה, שנחשפת ומבוצעת כהלכה, עלולה חלוקת הנכסים והירושה להפוך לעניין מורכב ושנוי במחלוקת. העיזבון עלול להיות מופנה לכפיפות לחוק הירושה, להוביל לחלוקה שאיננה בהכרח זהה או דומה לרצונו האחרון של הנפטר. היעדר צוואה עלול להוביל להליכים ביורוקרטיים ומשפטיים ארוכים ולהוביל לעיכוב בחלוקת נכסיי הנפטר. עיכוב באיתור ואימות צוואה עלול להביא לסכסוכים משפחתיים.
במקרים בהם נשכחה צוואה ולא נתמנה אפוטרופסות, רשאית המערכת המשפט לקבוע את האפוטרופוס המתאים לקטינים ולחסרי הישע, לא בהכרח עם קשר הגיוני והדוק להעדפות המוריש. ללא הנחיות מפורשות באשר לאפוטרופוס העתידי, עלולות לצוץ מחלוקות כבדות בין בני המשפחה באשר למי אמור או צריך לקחת אחריות על הילדים או חסרי הישע.
איתור ואימות צוואה שנשכחה יספקו העברה חלקה ומהירה של הנכסים, תוך הבטחה כי רצונותיו של הנפטר יכובדו ויבוצעו בהתאם.
איך להימנע ממצב "צוואה שנשכחה"?
רצוי לעיין ולעדכן באופן קבוע את הצוואה. נסיבות החיים משתנות, ועקרוני לשקף את השינויים הללו בצוואה.
כדאי ליידע את יקיריכם על קיום צוואתכם ומיקומה.
מיקום מתאים ומאובטח לאחסון הצוואה, כספת או אצל עורך דין. יפחיתו את הסיכון לאובדן הצוואה.
ייעוץ של עו"ד בעת יצירת צוואה וניהולה.
לסיכום
צוואה שנשכחה עלולה להוביל להשלכות משמעותיות, לרבות פרשנות שגויה של רצונותיו של המנוח וכתוצאה מכך לסכסוכים משפחתיים.
מתן עדיפות לתכנון העיזבון תוך הכוונה משפטית ראויה יבטיחו שרצונותיכם הסופיים יכובדו.
